국내 4대 은행(KB국민은행, 하나은행, 신한은행, 우리은행) 전격 비교!

 

 

회사 규모

	KB국민은행	하나은행	신한은행	우리은행
본점 위치	여의도	을지로	태평로	소공로
지점 수 (2020년 말 기준, 현지 법인 및 출장소 포함)	국내 972, 국외 14	국내 651, 국외 34	국내 860, 해외 26	국내 821, 해외 26
직원 수 (2020년 말 기준, 기간제 근로자 포함)	약 17,000여 명	약 12,000여 명	약 14,000여 명	약 15,000여 명
계열사	KB증권, 손해보험, 국민카드 등	하나금융투자, 손해보험, 하나카드 등	신한카드, 금융투자, 생명보험 등	우리카드, 자산운영 등
주요주주	KB금융지주 100%	하나금융지주 100%	신한금융지주 100%	우리금융지주 100%
특징	2001년 주택은행과 합병	2015년 외환은행과 합병하면서 해외네트워크 증가	2003년 조흥은행 합병	대한천일은행이 모태로 한빛은행(상업은행, 한일은행 합병)과 평화은행 등을 합병해 설립

 

규모면에서는 KB국민은행이 제일 큽니다. 그러나 하나은행은 외환은행 합병으로 해외 네트워크가 강하고, 신한은행은 국내 최대 카드인 신한카드를 계열사로 두는 등 각각의 은행이 강점을 지니고 있습니다. 

 

예수금 및 대출금

<원화 예수금(단위: 억 원)>

	2020년 3분기말	2019년말	2018년말
국민은행	2,996,233	2,773,479	2,533,713
신한은행	2,517,036	2,329,975	2,083,494
우리은행	2,424,001	2,341,471	2,153,282
하나은행	2,394,813	2,271,439	2,056,176
농협은행	2,565,900	2,279,272	2,168,938
기업은행	1,116,128	990,727	901,837
합  계	14,014,111	12,986,363	11,897,440

주 1) 금융통계정보시스템 말잔 기준

 

<원화 대출금(단위: 억 원)>

	2020년 3분기말	2019년말	2018년말
국민은행	2,912,599	2,683,827	2,570,805
신한은행	2,422,836	2,250,019	2,095,683
우리은행	2,338,491	2,191,570	2,088,371
하나은행	2,337,496	2,172,166	2,014,803
농협은행	2,325,403	2,115,409	2,009,601
기업은행	2,270,371	2,044,289	1,912,901
합 계	14,607,195	13,457,280	12,692,164

주 1) 금융통계정보시스템 말잔 기준

 

운용자금 규모도 KB국민은행이 가장 큽니다. 

 

주가 및 배당금 추이

국내 은행들은 '금융지주회사법'에 따라 지주회사에 속해 있습니다. 현재 국내 은행 관련주를 사기 위해서는 해당 은행의 지주회사의 주식을 매수해야 합니다.

 

▶ 지주회사란?

[주식 거래 기초 정보] - 지주회사? 금융지주회사?

지주회사? 금융지주회사?

 

▶ 4대 은행의 금융지주회사 기초정보

KB금융(케이비금융, 105560)-은행, 증권에서 견고한 수익, 그러나 배당 자제 압력

하나금융지주(086790)-당국의 압력에도 중간 배당을 주었지만...

신한지주(055550)-신한은행과 신한카드 실적 탄탄

우리금융지주(316140)-증권사가 없어 아쉬운 2020년

 

 

▶ 4대 은행의 금융지주회사 주가 추이(2021.07.15 기준 1년 주가)

KB금융 1년

 

신한지주 1년

우리금융지주 1년

하나금융지주 1년

 

시가총액도 KB금융이 약 21조원으로 가장 큽니다. 이어서 신한지주, 하나금융지주, 우리금융지주 순으로 시총이 높습니다.

 

▶ 4대 은행의 금융지주회사 배당 정책

2020년에는 코로나 팬데믹 대책으로 시중에 유동성이 늘어났고, 주식투자와 대출도 증가했습니다. 그 덕에 금융지주의 실적도 매우 좋았습니다. 금융지주는 고배당주로 알려졌으나 2020년에는 당국의 배당 자제 압박 때문에 중간배당을 실시한 곳이 하나금융지주밖에 없었습니다. 하나금융지주는 4개 대형 은행 중에서 배당수익률이 제일 높습니다(4.29%).

 

2021년에는 대부분의 금융지주가 중간배당을 시작할 예정이라고 합니다. 

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금융권 배당제한 풀린다… 4대 금융지주 중간배당 나설 듯